История, особенности и статистика интернет мошенничества

Формы мошенничества становятся все более изощрёнными и живучими, приспособляющимися к обстановке. К такой форме относится и интернет-мошенничество. Например, краж в интернет в прошлом году стало вдвое больше, а мошенничество в интернете увеличилось на треть. Суммарный размер похищенных средств увеличился в три раза.

Мошенничество во всем мире характерно тем, что наблюдается его рост в период кризисов и потрясений в обществе. Мы – не исключение. Только в 2009 году зафиксировано правоохранителями около 80000 случаев мошенничества (прирост – 4,4%) в бизнесе, торговле, сфере услуг, финансовой и банковской сфере и др. Мошенничество стало более эффективным, несмотря на развитие компьютерных средств безопасности.
Важно при этом отметить, что выросла и латентность (скрытость) мошенничества в сетях. Потерпевшие, например, банки скрывают факт преступления, «сохраняя» престиж банка, боясь потери клиентов и рынка.

 Поймать таких преступников стало сложнее: они выстраивают хитроумные цепочки участников. Это такое мошенничество в интернете и компьютерных сетях, в котором каждый отдельно «вроде бы» закон и не нарушает.

Особенности интернет-мошенничества

 Борьба с мошенничеством – не только правовая, но и социально-экономическая проблема. Это проявление теневой экономики и отражение упадка в обществе. В том числе – благополучия населения.
Мошенничество в интернете продолжает «традиции» обычного мошенничества, но имеет и свои особенности.

Особенности интернет-мошенничества:
• стремление выйти на международный уровень;
• латентность;
• использование подставных лиц (физических и юридических);
• использование многозвенной цепочки участников.
Мошеннические операции осуществляются как с помощью украденных данных карт клиентов, так и с помощью фиктивных магазинов и «лжефирм», предназначенных для такой кражи.
Четверть всех отказов от платежа в платежных системах осуществляется из-за неподтвержденных данных (транзакция типа Cardholder Not Present). Число мошенничеств в сетевых магазинах примерно в десять раз больше, чем при оплате пластиковыми картами покупок в обычных магазинах.
Мошенничество в интернет привело к тому, что люди побаиваются карточек: около трети-половины всех предъявлений карточек платежных интернет-систем – мошеннические. Например, около 23% транзакций по одной из крупных платежных систем так и не завершаются: клиент не хочет вводить запрашиваемую персональную информацию. Лишь около 3% поисковых запросов по каталогам интернет-магазинов конвертируются в покупки.

Виды и типы интернет-мошенничества

Мошенничество в интернет использует различные стратегии, но большинство из них относится к транзакциям на суммы, часто «незаметные» владельцами счетов. Важно различать типы интернет-мошенничества.

Основные типы таких нарушителей:
• «неграмотные» или «любопытные», не имеющие злого умысла;
• «профессионалы», имеющие злой умысел;
• «интернет-зависимые»;
• «хулиганы»;
• «нигерийское»;
• «взломщики (воры)», в корыстных целях;
• использующие нарушения архитектуры и регламента работы персонала;
• использующие парольные данные других пользователей;
• использующие специалистов («стоящие за спиной»);
• использующие «липовые» аукционы, «высоко прибыльные» сделки, предложения или товары и услуги по явно низким ценам;
• использующие фриланс (удаленную работу), например, «собирающие» статьи копирайтеров и затем исчезающие и др.
Правовой механизм в интернет пока работает слабо, так как нет методики соответствующего расследования, да и работающей нормативной базы.